El fraude de invertir en Chiringuitos Financieros

Hay empresas que sin estar autorizadas para prestar servicios financieros captan a clientes con la promesa de ofrecerles altas rentabilidades en poco tiempo si gestionan su dinero.

Fraude Chiringuitos Financieros

Quizás no te hayas puesto a pensarlo nunca, pero las finanzas nos acompañan durante toda la vida. Forman parte del pasado, del presente y del futuro. Nuestro dinero es una prioridad y nuestra máxima es protegerlo.

¿Qué son los chiringuitos financieros?

Hay empresas o personas que actúan bajo una marca y tienen como objetivo sacar provecho del patrimonio de los demás a través del engaño. En el mundo de la inversión existen los chiringuitos financieros. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) mantiene una lucha constante por erradicarlos, pero siguen existiendo. Y es algo que sucede no solo en España, sino a nivel internacional.

En el organismo regulador explican que el término chiringuito financiero define de manera informal a ?aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar autorizada para hacerlo?. Según sus responsables, son peligrosos porque, en la mayoría de los casos, ?la aparente prestación de tales servicios es solo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas, haciéndoles creer que están realizando una inversión de alta rentabilidad?. Esta es una de las claves para detectar prácticas sospechosas porque ganar dinero no suele ser fácil, y mucho menos rápidamente y con importantes plusvalías.

¡Los chollos en la inversión no existen!

Internet y Redes Sociales, nuevos y potentes canales de persuasión

Raro es el día que la CNMV no advierte sobre la existencia de chiringuitos financieros. El regulador publica avisos de entidades que operan en España y de otros miembros de la Sociedad Internacional de Supervisores de los Mercados (IOSCO), que no están autorizadas.

En 2019 las advertencias de la CNMV sobre entidades que prestaban servicios de inversión sin estar autorizadas en España superaron las 300, frente a las 63 de 2018. Constituyó una cifra récord.

Según explican en la CNMV, el aumento se ha producido, entre otros factores, por la intensificación en las labores de supervisión y a la utilización de nuevas vías de investigación para detectar estas prácticas, especialmente en el ámbito digital.

La operativa fraudulenta ha tenido especial incidencia en Internet y las Redes Sociales durante los últimos años.

Expertos de la CNMV han averiguado nuevos métodos de estafa:

  • Recovery room, empresas que captaban clientes que habían sido víctimas de chiringuitos financieros y les ofrecían recuperar su dinero a cambio de un pago por adelantado.
  • Promoción de cuentas de trading financiadas para operar en los mercados sin arriesgar capital propio a cambio de realizar un curso previo sin garantía de que después los clientes tuvieran acceso a dichas cuentas.
  • Mayor fraude en ofertas de productos con criptodivisas, tratando de aprovechar la relevancia pública de estos activos, dicen en la CNMV.

Gonzalo García Valero, de de Caser Asesores Financieros, insiste en que cualquier operativa realizada con un chiringuito financiero no está adherida al Fondo de Garantía de Inversiones o Depósito. ?Ello hace que, en caso de que la entidad tenga problemas de solvencia, sus clientes no estarían protegidos?. Es decir, se puede perder todo sin posibilidad de recuperar nada. ?Hay ocasiones en las que llevan a cabo una estafa piramidal: ganan dinero los primeros clientes y estos lo recomiendan a familiares y amigos?, añade.

chiringuitos financieros comisión nacional del mercado de valores

Según la CNMV, cuando los chiringuitos no pueden justificar las pérdidas simplemente desaparecen o cambian de nombre. ?No se trata de entidades más o menos solventes o con mayores o menores habilidades en la gestión financiera. Sencillamente son estafadores?, añade un portavoz de la entidad.

Aunque pienses que estás a salvo de este tipo de situaciones, no te confíes. ?Suelen ponerse en contacto a través del teléfono o del correo electrónico y tienen unos comerciales muy agresivos, que intentan que se tome una decisión inmediata y no cesan en su empeño?, advierte el experto de Caser. ?Normalmente intentan persuadir a las personas asegurando que van a obtener rentabilidades muy altas, asumiendo un riesgo muy reducido?, concluye.

Consejos para no caer en la trampa

  • Para evitar los chiringuitos financieros ten en cuenta lo siguiente: Verifica que la entidad está autorizada por la CNMV y no ha sido objeto de ninguna advertencia.
  • Ante cualquier sospecha hay que formular preguntas sobre las características de la inversión y solicitar información por escrito. Es recomendable adoptar una actitud activa.
  • Desconfía de las llamadas o los correos con sugerencias para invertir, aunque utilicen el logo de la CNMV (la entidad nunca haría una recomendación), de las bonificaciones con las primeras operaciones o si te sientes presionado o hacen alguna propuesta para que participen familiares o amigos.
  • Tener una página web o seguidores en Redes Sociales no es una garantía.
  • No te dejes llevar por las altas rentabilidades y no invertir nunca en lo que no se entiende.
  • Los intermediarios financieros autorizados deben realizar un test de idoneidad sobre conocimientos del cliente.
  • En caso de haber caído en la trampa o ante cualquier sospecha hay que ponerse inmediatamente en contacto con la CNMV y denunciar ante la policía o el juzgado correspondiente.
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